Курс по финансовой грамотности «Стратегия больших денег. Путь к свободе»
Курс, на котором изучите основы финансовой грамотности, закроете финансовые «дыры», научитесь управлять деньгами эффективно и разберете психологические аспекты!
дней
часов
минут
секунд
Чтобы стать финансово свободным недостаточно много зарабатывать. Например, человек хорошо зарабатывает, а отложить или накопить деньги не удается. Все тратится в ноль. А есть другой тип людей — относительно небольшой заработок, но они откладывают и накапливают сбережения. В чем разница? В грамотном управлении личными финансами.
Чтобы перейти к инвестициям нужно навести порядок в текущих финансах, закрыть финансовые «дыры», определиться с целями, например, квартира, машина, и способами их достижения. В этом помогает курс «Стратегия денег». Инвестиции — это про риски, и к этому нужно подготовиться.
Курс "Стратегия денег" поможет создать базу для эффективных инвестиций и распоряжаться финансами в вашу пользу.
Чтобы перейти к инвестициям нужно навести порядок в текущих финансах, закрыть финансовые «дыры», определиться с целями, например, квартира, машина, и способами их достижения. В этом помогает курс «Стратегия денег». Инвестиции — это про риски, и к этому нужно подготовиться.
Курс "Стратегия денег" поможет создать базу для эффективных инвестиций и распоряжаться финансами в вашу пользу.
Кому подойдет курс
- Не понимаете с чего начать в теме личных финансовВсе вы знаете, что нужно вести бюджет и откладывать 10% от доходов. Но нет дорожной карты, которая даст понимание, как перейти к действиям и навести порядок в вашей конкректной ситуации.1
- Неплохо зарабатываете, но в конце месяца от дохода ничего не остаетсяХотите научиться тратить грамотно, думаете о финансовом будущем. Но боитесь, что, управляя финансами, придется экономить.2
- Тратите меньше, чем зарабатываете. Но крупные цели по-прежнему недостижимыХотите понять, как идти к своим целям комфортно и построить долгосрочную финансовую стратегию.3
- Планируете начать инвестироватьИ хотите быть уверены, что финансовая ситуация стабильна, а вы готовы к инвестициям4
- Чувствуете, что психологические установки влияют на ваши финансыПоймете, как психологические установки мешают финансам, и как с ними работать.5
АВТОР КУРСА «Финансовая грамотность» —
Оля Мурашевич
@olly.murashevich
Оля Мурашевич
@olly.murashevich
- автор блога о финансах в Беларуси
- магистр финансов и риск-менеджмента (La Sapienza, Италия)
- за 2 года обучила и проконсультировала более 300 человек
- практикующий инвестор на белорусском рынке
- Психолог, член Международной ассоциации коучей и тренеров ICTA
- Опыт более 5 лет
- Помогает клиентам прорабатывать их установки, сложные чувства, связанные с деньгами. Сейчас ведет группу «Я и Деньги», посвященную личностному и духовному росту через деньги
- Стоимость разовой консультации от 90$
Программа обучения
Вводная часть
- Как проходить курс
- В чем секрет финансового успеха
- Основы финансовой грамотности
Результат: поймете в чем секрет финансового успеха и подготовитесь к эффективному прохождению программы
Блок 1. Финансовые сценарии
- 3 финансовых сценария
- Стратегия денег - для чего она?
- Могу ли я что-то изменить? Посчитаем!
- А если на пенсию? формула пассивного дохода
Результат: выберите свой финансовый сценарий. Поймете, чего сможете достичь при грамотном управлении личными финансами.
Блок 2. Финансовые дыры
- 3 уровня личных финансов. Исправляем главную ошибку: нарушение последовательности в работе с деньгами
- Финансовые «дыры». Тест
- Как будет выглядеть стратегия в зависимости от финансовой «дыры»
Результат: найдете блоки на пути к инвестированию
Блок 3. Работа с целями
- Выбор и постановка целей
- Просчёт и планирование целей
- Корректировка целей и составление итоговой таблицы целей
1. Таблица финансового плана на 10 лет
2. Таблица целей в Excel и PDF
Результат: поймете, чего хотите от своих денег, и научитесь работать с финансовыми целями.
Блок 4. Капитал
- Что такое капитал
- Денежный поток и создание капитала
- Активы и пассивы
- Сколько денег прошло через ваши руки
- Посмотреть на финансы с другой стороны: заполнение и анализ финансовых отчетов
Финансовые отчеты (на основе игры "Денежный поток")
Результат: посчитаете, сколько вы «стОите» сегодня и проверите, верной ли была финансовая стратегия прошлых лет
Блок 5. Психология денег
- Ограничивающие установки и их причины
- Примеры установок и упражнение на проработку
- Что мешает увеличить доход
- Как себя мотивировать в финансах
- Как отделить свои цели от навязанных или идеальный день
- То коплю, то трачу. В чём проблема, и где баланс
- Накопительство и транжирство. Возможные причины
Результат: поймете какие установки мешают достигать финансовых целей и как с ними работать. Как мотивировать себя на финансовый результат и не работать для достижения навязанных целей.
Блок 6. Анализ расходов
- Зачем вести бюджет и что всегда «ищем» в перечне расходов
- Три вида расходов и поиск баланса
- Правила формирования бюджета
- Покупка машины и её влияние на бюджет
- Что хорошо, а что плохо для вашего бюджета
- Антикризис: 2 вида бюджета и корректировка;
- Корректировка расходов. Примеры экономии.
- Обзор приложений для ведения бюджета
- Варианты семейного бюджета и выбор оптимального
1. Демо-версия таблицы "Знаю Как Трачу 4.0
2. Чек-лист "50 способов сэкономить"
Результат: проанализируете свои расходы и составите новый бюджет, который будет соответствовать вашим целям.
Блок 7: Финансовый потолок. Психологические аспекты увеличения дохода
- 4 роли в заработке
- Стратегии увеличения дохода: мой опыт
- Масштабирование дохода
- Упражнение на поиск способов заработка
- Рост доходов: как помочь себе внедрять новые идеи для роста
Результат: выберите для себя новую роль и способ заработка, сделаете первые шаги к увеличению дохода.
Блок 8: Управление долгами
- «Хорошие» и «плохие» долги
- Как долги влияют на денежный поток
- Копить или погашать долги? Примеры стратегий.
- Рефинансирование
- Грань между накапливать и погашать досрочно
Результат: построите план погашения долгов и научитесь делать накопления, независимо от наличия пассивов
Блок 9. Валютный портфель
- Валютный портфель: параметры
- Когда бежать в обменник поздно
- Самая грамотная стратегия покупки валюты
- Поменять валюту выгодно: онлайн-обменники, индивидуальный курс и другое
- Собираем портфель с учетом всех параметров: целей, доходов и расходов
- Доллар и что с ним происходит в 2023 году. Альтернативные валюты и кому они нужны
Результат: построите стратегию покупки иностранной валюты.
Блок 10. Подушка безопасности
- Что такое подушка безопасности и зачем она
- Как посчитать сумму подушки
- Хранение подушки безопасности: валюта и инструменты
- Влияние различных факторов на подушку безопасности
- Корректировка подушки безопасности
Результат: просчитаете свою подушку безопасности и составите план ее формирования.
Блок 11: Банковские и страховые продукты
- Страхование жизни, имущества. Накопительное страхование
- Кому и какие страховки нужны
- Банковский вклад: как пользоваться этим инструментом грамотно
- Получить от банков максимум: бонусные карты и другие фишки
1. Обзор коротких банковских вкладов в рублях и длинных инвалютных вкладов
2. Подборка бонусных банковских карт.
Результат: разберётесь в трех инструментах: страховании, вкладах и бонусных картах и научитесь получать от них выгоду.
Блок 12: Таблица "Личного финансового плана" и подведение итогов
- Тест: итоги курса
- Заполняем таблицу "Личный финансовый план на 20 лет"
Дополнительный материал: Инструкция по заполнению таблицы финансового плана.
Результат: увидите финансовый план на 10 лет с цифрами, а также поймёте все слабые и сильные стороны, а также факторы риска и успеха своей финансовой стратегии.
В результате вы получите:
- Финансовую стратегию1
- Деньги станут надежным другом2
- Понятную и достижимую цель3
- Скажете "нет" спонтанным финансовым решениям4
- Закроете финансовые "дыры"5
- Подготовитесь к роли инвестора6
- Проработаете психологические аспекты7
ОТЗЫВЫ УЧЕНИКОВ
1. Все мои цели осуществимы, все в моих руках и вокруг много возможностей для их реализации. Теперь стало понятнее, куда двигаться
2. работа над финансами также важно как и работа над собой, и во многом определяет нашу старость :)
3. Сила в маленьких шагах. И в личном выборе того, на что тратить.
4. Должен быть строгий учет денег и план с конкретными сроками. И обязательно подушка безопасности, для спокойного сна.
5. Теперь в голове есть более чёткий план к действию. До этого знала про финансовые инструменты, которые здесь освещались, но не было чёткого представления: куда?, сколько?, когда?. Понравились примеры схем работы с вкладами, типа лесенка и т.д. Раньше почему-то об этом не думала) Очень рада, что прошла этот курс. Спасибо!
6. Финансы - это интересно и посильно!
7. Заниматься финансами нужно каждому. Это такой же маст как и личная гигиена
8. Я молодец, у меня все получается и так будет и дальше.
9. с правильным подходом к финансам как инструменту можно многого достичь
10. Надо избавлять от пассивов и накапливать активы. Жить по средствам и следовать выбранной стратегии периодически ее корректируя и пересматривая.
2. работа над финансами также важно как и работа над собой, и во многом определяет нашу старость :)
3. Сила в маленьких шагах. И в личном выборе того, на что тратить.
4. Должен быть строгий учет денег и план с конкретными сроками. И обязательно подушка безопасности, для спокойного сна.
5. Теперь в голове есть более чёткий план к действию. До этого знала про финансовые инструменты, которые здесь освещались, но не было чёткого представления: куда?, сколько?, когда?. Понравились примеры схем работы с вкладами, типа лесенка и т.д. Раньше почему-то об этом не думала) Очень рада, что прошла этот курс. Спасибо!
6. Финансы - это интересно и посильно!
7. Заниматься финансами нужно каждому. Это такой же маст как и личная гигиена
8. Я молодец, у меня все получается и так будет и дальше.
9. с правильным подходом к финансам как инструменту можно многого достичь
10. Надо избавлять от пассивов и накапливать активы. Жить по средствам и следовать выбранной стратегии периодически ее корректируя и пересматривая.
1. Большое спасибо за курс! Ни разу не пожалела о том, что решилась прийти:) я пришла с практически полностью отсутствующими знаниями в области финансов. Я знала что нужно откладывать деньги, но не было никакой системности в этом и, соответственно, никаких ощутимых результатов это не приносило. Теперь же есть полное понимание, что делать и куда двигаться. Каждый блок максимально понятен, каждая тема объяснена, что не возникает никаких вопросов, удобная методичка, замечательная Оля:) Единственное сожаление, что такой курс не встретился мне пару лет назад, смогла бы избежать многих ошибок. Хочется двигаться вперёд, изучить ещё больше и наконец использовать свои знания на практике!
2. не задумываясь, буду рекомендовать!
3. Очень рада, что прошла курс. Многое я знала, поэтому не скажу, что информация на 100% была новой для меня. Но сила в мелочах. Часть информации была совсем новая, т.к не была актуальна, но очень полезна (кредиты, долги). По сути в жизни все может пригодится. Очень понравились прямые эфиры. Особенно то, что есть возможность увидеть по-настоящему финансовое мышление. А также лично для меня важно за курсом видеть простого умного целеустремленного человека, который может). Присоединяюсь к желанию про книжную подборку. И просто большое спасибо.
4. Это был мой первый опыт онлайн обучения. И я хочу сказать, что это круто! Оля молодец! Хорошо объясняет и чувствуется, что ей не все равно. Удобный график занятий и конспекты с памятками. И все было легко и ненапряжно. Спасибо!
5. Курс понравился, всё чётко разложено по темам и хорошо укладывается в голове. Спасибо!
6. Спасибо большое. Благодаря упражнениям этого курса, я многое осознала, переосмыслила и смогла продумать шаги в направлении к финансовой свободе.
7. Всё супер! Уже всем друзьям порекомендовала твой блог и курс=)
8. Хочу сказать тебе огромное спасибо за курс. Я получила от него как раз то, что хотела - собрать знания в систему и дополнить пробелы. По моим личным итогам: я наконец поняла, почему ведение расходов всегда казалось тупиковым (оказалось, я не ставила целей со сроками), узнала о подушку безопасности и уже открыла вклад с первой частью. Пожалуй, самое главное - это то, что курс добавил мне уверенности в свих решениях, так как теперь эти решения подкреплены твоей обратной связью. Невероятно здорово получить ответ от человека более опытного, чем я сама. А тем более, что финансы в чем-то табуированная тема, и не всегда можно поделиться своими мыслями с друзьями или семьей. Еще раз огромное спасибо!
9. курс мне очень понравился, много полезной теории, много понятных примеров из жизни, после теории сразу закрепление практикой, поддержка в чате и в личных сообщениях 24/7. психологическая поддержка и вдохновение не сдаваться - просто топ!!!
10. Не смотря на то, что многие вещи я знала еще до начала, курс помог мне привести разрозненные знания в одну общую картину. В данный момент я действую не интуитивно, а со знанием дела, на перспективу. Подача материала очень доступна, все понятно, а задания помогают закрепить материал, т.е. не просто прослушать и забыть, а именно проработать исходя из конкретно своей ситуации. Думаю, что конспектом буду пользоваться еще долго, переодически в него подглядывая.
2. не задумываясь, буду рекомендовать!
3. Очень рада, что прошла курс. Многое я знала, поэтому не скажу, что информация на 100% была новой для меня. Но сила в мелочах. Часть информации была совсем новая, т.к не была актуальна, но очень полезна (кредиты, долги). По сути в жизни все может пригодится. Очень понравились прямые эфиры. Особенно то, что есть возможность увидеть по-настоящему финансовое мышление. А также лично для меня важно за курсом видеть простого умного целеустремленного человека, который может). Присоединяюсь к желанию про книжную подборку. И просто большое спасибо.
4. Это был мой первый опыт онлайн обучения. И я хочу сказать, что это круто! Оля молодец! Хорошо объясняет и чувствуется, что ей не все равно. Удобный график занятий и конспекты с памятками. И все было легко и ненапряжно. Спасибо!
5. Курс понравился, всё чётко разложено по темам и хорошо укладывается в голове. Спасибо!
6. Спасибо большое. Благодаря упражнениям этого курса, я многое осознала, переосмыслила и смогла продумать шаги в направлении к финансовой свободе.
7. Всё супер! Уже всем друзьям порекомендовала твой блог и курс=)
8. Хочу сказать тебе огромное спасибо за курс. Я получила от него как раз то, что хотела - собрать знания в систему и дополнить пробелы. По моим личным итогам: я наконец поняла, почему ведение расходов всегда казалось тупиковым (оказалось, я не ставила целей со сроками), узнала о подушку безопасности и уже открыла вклад с первой частью. Пожалуй, самое главное - это то, что курс добавил мне уверенности в свих решениях, так как теперь эти решения подкреплены твоей обратной связью. Невероятно здорово получить ответ от человека более опытного, чем я сама. А тем более, что финансы в чем-то табуированная тема, и не всегда можно поделиться своими мыслями с друзьями или семьей. Еще раз огромное спасибо!
9. курс мне очень понравился, много полезной теории, много понятных примеров из жизни, после теории сразу закрепление практикой, поддержка в чате и в личных сообщениях 24/7. психологическая поддержка и вдохновение не сдаваться - просто топ!!!
10. Не смотря на то, что многие вещи я знала еще до начала, курс помог мне привести разрозненные знания в одну общую картину. В данный момент я действую не интуитивно, а со знанием дела, на перспективу. Подача материала очень доступна, все понятно, а задания помогают закрепить материал, т.е. не просто прослушать и забыть, а именно проработать исходя из конкретно своей ситуации. Думаю, что конспектом буду пользоваться еще долго, переодически в него подглядывая.
ОТВЕТЫ НА ЧАСТЫЕ ВОПРОСЫ
- Вопрос:Если я не новичок в финансах, нужен ли мне курс?Ответ:Вероятно, что часть информации будет знакома, но знать и применять — разные вещи. В курсе после каждого блока вы делаете практическое задание, которое связывает между собой разные элементы личных финансов. В итоге вы получите личный финансовый план на 10 лет, который будет сложно сделать самостоятельно.
- Вопрос:Сколько времени будет занимать обучение?Ответ:Всё зависит от вас. Длительность одного видео-урока – от 20 до 40 минут. Время на выполнение практических заданий от 30 минут до нескольких часов. У вас будет 2-4 месяца (в зависимости от тарифа) на изучение выбранных тем.
- Вопрос:Что делать, если после прохождения курса у меня останутся вопросы?Ответ:Вы можете написать в инстаграм или телеграм и задать вопрос. В зависимости от глубины вопроса возможны два варианта: я вам сразу отвечу на него или предложу обсудить вопрос детально на индивидуальной консультации.
- Вопрос:Будет ли актуален курс по личным финансам, если я не живу в Беларуси?Ответ:Да, для вас будет актуально 90% информации. Кроме 11 блока по банковским продуктам и страхованию и частично блоки 8 и 9 (валютный портфель и управление долгами).
Click to order